比特幣平臺(tái)亂象：洗錢(qián)、虛假交易、被訴操縱市場(chǎng)

“現(xiàn)在比特幣跌得這么慘，賣掉又要收手續(xù)費(fèi)，只能放著看看了?！蓖婕覐埩郑ɑ?duì)于自己在高點(diǎn)入市，有點(diǎn)懊惱。

昨日截至12點(diǎn)19分，比特幣在13210.85－14090位置之間震蕩。此前，在多輪所謂的利好消息刺激下，比特幣從年前的7000元/枚左右的價(jià)格持續(xù)走高至21019.89元/枚，但目前又跌去近三分之一。

比特幣等資產(chǎn)因其暴漲暴跌的特性，受到了投資者和監(jiān)管部門(mén)的關(guān)注。

7月15日結(jié)束的全國(guó)金融工作會(huì)議上提出，“所有金融業(yè)務(wù)都要納入監(jiān)管。”中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融法研究所所長(zhǎng)、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新研究院院長(zhǎng)黃震表示，目前數(shù)字貨幣、虛擬貨幣等尚未納入監(jiān)管，很多新興的交易市場(chǎng)、要素市場(chǎng)等尚未納入監(jiān)管或監(jiān)管薄弱。

新京報(bào)記者獲悉，有關(guān)部門(mén)在此前對(duì)比特幣交易平臺(tái)幣行、火幣和BTC100的檢查中發(fā)現(xiàn)，幣行未履行反洗錢(qián)義務(wù)，曾被不法分子利用從事洗錢(qián)活動(dòng)；火幣曾因涉嫌市場(chǎng)操縱而被投資者起訴至法院；BTC100則存在虛增其平臺(tái)比特幣交易規(guī)模的情況。

對(duì)此，幣行方面回應(yīng)新京報(bào)記者稱，已經(jīng)針對(duì)性地升級(jí)了反洗錢(qián)措施，截至發(fā)稿，未從火幣網(wǎng)、BTC100方面得到回應(yīng)。

今年以來(lái)，隨著比特幣的暴漲，各種打著“數(shù)字貨幣”旗號(hào)的山寨幣甚至“傳銷幣”不斷出現(xiàn)。業(yè)內(nèi)人士提醒，投資者對(duì)于這些“數(shù)字貨幣”要擦亮眼睛。

通過(guò)比特幣洗錢(qián)，幣行未盡審查義務(wù)

“個(gè)人換匯額度一直都是5萬(wàn)美元，但央行檢查前，比特幣平臺(tái)卻能夠提供一個(gè)類似‘地下錢(qián)莊’的功能，通過(guò)把比特幣從國(guó)內(nèi)錢(qián)包轉(zhuǎn)到國(guó)外錢(qián)包的方式，把錢(qián)轉(zhuǎn)到境外?！币晃粡臉I(yè)人士告訴新京報(bào)記者。

比特幣是一種以區(qū)塊鏈為基礎(chǔ)的“數(shù)字貨幣”，擁有去中心化（不依靠某個(gè)政府）和匿名性的特點(diǎn)，吸引了一大批擁躉——同時(shí)，也正是因?yàn)檫@些特點(diǎn)，頻頻被犯罪分子利用。

來(lái)自裁判文書(shū)網(wǎng)的資料顯示，OKCoin作為國(guó)內(nèi)三大平臺(tái)之一，就因?yàn)槠脚_(tái)未履行合規(guī)要求，一度成為犯罪分子的洗錢(qián)工具。

根據(jù)官網(wǎng)介紹，北京樂(lè)酷達(dá)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司旗下的OKCoin幣行成立于2013年6月，主要面向中國(guó)區(qū)用戶提供人民幣對(duì)比特幣、萊特幣、以太幣等數(shù)字資產(chǎn)買賣服務(wù)。

根據(jù)黑龍江省高級(jí)人民法院〔2016〕黑民終第274號(hào)民事判決書(shū)，2014年7月，犯罪分子曾將電信詐騙獲得的200萬(wàn)元充值到在OKCoin交易平臺(tái)幣行注冊(cè)的賬號(hào)，分批多次購(gòu)買共計(jì)553個(gè)比特幣，同時(shí)進(jìn)行提幣操作，將比特幣轉(zhuǎn)到比特幣錢(qián)包，最后在澳門(mén)地下錢(qián)莊將比特幣賣出，完成洗錢(qián)活動(dòng)。

判決書(shū)指出，在發(fā)現(xiàn)該賬戶交易存在異常（短時(shí)間內(nèi)大量購(gòu)買并提取比特幣）的情況下，平臺(tái)沒(méi)有及時(shí)盡到審查、監(jiān)管義務(wù)，放任犯罪嫌疑人在短短一個(gè)多小時(shí)內(nèi)購(gòu)買價(jià)值200萬(wàn)元的比特幣，并同時(shí)將比特幣提出交易平臺(tái)。

“由于樂(lè)酷達(dá)公司（OKCoin幣行平臺(tái)方）的不作為行為，被犯罪嫌疑人利用順利完成洗錢(qián)犯罪，客觀上造成受害人巨額財(cái)產(chǎn)被犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移揮霍、無(wú)法追回的后果，樂(lè)酷達(dá)公司對(duì)受害人的損失應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要賠償責(zé)任?！迸袥Q書(shū)認(rèn)為。

對(duì)此，OKCoin方面對(duì)新京報(bào)記者表示，“公司成立之初反洗錢(qián)措施比較基礎(chǔ)，不夠嚴(yán)格和完善。經(jīng)歷過(guò)這個(gè)事件后，平臺(tái)就系統(tǒng)性地升級(jí)過(guò)幾次反洗錢(qián)規(guī)則，加強(qiáng)了實(shí)名制的管理?！?/p>

另一家位于上海的平臺(tái)比特幣中國(guó)，也曾被洗錢(qián)者關(guān)注。據(jù)財(cái)新報(bào)道，伊世頓國(guó)際貿(mào)易有限公司曾經(jīng)嘗試使用虛擬數(shù)字貨幣比特幣轉(zhuǎn)移非法所得。2015年5月，伊世頓公司的兩名高管向比特幣中國(guó)表示希望每月購(gòu)買1萬(wàn)個(gè)比特幣，但沒(méi)有透露購(gòu)買總量。由于金額巨大，同時(shí)伊世頓方面無(wú)法提供身份證明及資金證明，雙方合作告吹。此后，比特幣中國(guó)向有關(guān)部門(mén)說(shuō)明了情況。

BTC100虛假交易，日成交刷到4萬(wàn)多枚

知情人士透露，有關(guān)部門(mén)在對(duì)比特幣交易平臺(tái)BTC100進(jìn)行檢查之后發(fā)現(xiàn)，BTC100存在虛假交易的情況。該公司通過(guò)設(shè)計(jì)計(jì)算機(jī)程序在其平臺(tái)上進(jìn)行刷單，虛構(gòu)交易，比特幣日成交量曾達(dá)到4萬(wàn)多枚。停止刷單交易之后，BTC100比特幣真實(shí)成交量日均僅有幾十枚。

有投資者告訴新京報(bào)記者，在挑選比特幣平臺(tái)時(shí)，成交量是他們考慮的最重要因素之一。

7月16日晚間，新京報(bào)記者登錄BTC100，顯示當(dāng)日比特幣成交量為0.006。就此，昨日新京報(bào)記者通過(guò)郵件、客服等方式聯(lián)系BTC100方面，截至記者發(fā)稿尚未得到正式回應(yīng)。

記者注意到，此前已有所謂平臺(tái)人士偽造交易行情的先例。

據(jù)浙江省金華市中級(jí)人民法院《劉剛、金海等犯詐騙罪二審刑事裁定書(shū)》，“btc-gbl.com”就是這么一家被偽造設(shè)立的比特幣網(wǎng)站。

根據(jù)上述裁定書(shū)，為了騙取投資者信任，吸引更多客戶到網(wǎng)站充值、交易“比特幣”，被告方使用與該網(wǎng)站無(wú)關(guān)人員的身份信息，委托代理公司到香港注冊(cè)了名為GBL（HK）LIMITED的公司，并虛構(gòu)了公司股東架構(gòu)、公司投資前景、公司注冊(cè)地址等信息。

該網(wǎng)站提取國(guó)際比特幣行情交易數(shù)據(jù)作參照，客戶可通過(guò)充值人民幣和比特幣的方式在網(wǎng)站買賣比特幣，網(wǎng)站收取交易手續(xù)費(fèi)。此后不久，網(wǎng)站便推出網(wǎng)站與客戶對(duì)賭模式，在該模式運(yùn)營(yíng)的前三個(gè)月，大部分客戶均虧損，網(wǎng)站獲利數(shù)百萬(wàn)元。然而，由于資金出現(xiàn)了緊張，該網(wǎng)站以各種理由限制客戶提現(xiàn)、提幣，并推出各種活動(dòng)，以吸引投資者資金注入，最終案發(fā)，幾位被告人以入獄收?qǐng)觥?/p>

兩年虧十幾萬(wàn)，投資者訴火幣網(wǎng)操縱市場(chǎng)

新京報(bào)記者獲悉，有關(guān)部門(mén)在對(duì)火幣網(wǎng)的現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，部分投資者因?yàn)楸瑐}(cāng)而將火幣起訴至海淀區(qū)法院，控告其操縱市場(chǎng)。據(jù)悉，海淀區(qū)法院已經(jīng)以期貨糾紛立案，并表示近期將著手審理此案。

據(jù)海淀法院網(wǎng)，原告陳先生認(rèn)為，其受火幣網(wǎng)工作人員推介和高杠桿誘惑，購(gòu)買了比特幣和萊特幣，并以購(gòu)買的比特幣在火幣網(wǎng)提供的鏈接網(wǎng)站上申請(qǐng)二十倍的相應(yīng)金額，進(jìn)行虛擬貨幣的二十倍杠桿期貨交易。

“由于火幣網(wǎng)的虛擬貨幣交易被火幣網(wǎng)及內(nèi)部人員操縱，并通過(guò)控制后臺(tái)數(shù)據(jù)、虛假成交、突然拉升或下跌導(dǎo)致會(huì)員爆倉(cāng)等方式進(jìn)行虛假交易，導(dǎo)致陳先生在兩年里虧損十幾萬(wàn)元?！焙５矸ㄔ壕W(wǎng)上文章稱。

目前，火幣網(wǎng)已經(jīng)下線了杠桿交易，并開(kāi)始征收交易手續(xù)費(fèi)，但投資者提出，仍然存在一些“異?！毙星?。不少投資者認(rèn)為自己被“割了韭菜”。

“以太坊之前開(kāi)盤(pán)價(jià)竟然直接拉高到9999，遠(yuǎn)高于其他平臺(tái)，這幾天最低點(diǎn)又不到1000元一枚了?！毙聲x“入坑”的數(shù)字貨幣玩家張杰懷疑，是不是有莊家在操縱市場(chǎng)？

7月17日，火幣網(wǎng)方面對(duì)新京報(bào)記者表示，目前已經(jīng)按照監(jiān)管部門(mén)的要求升級(jí)了反洗錢(qián)流程，而對(duì)于有投資者質(zhì)疑操縱交易，火幣平臺(tái)僅作為撮合方，以太坊“9999”的價(jià)格是投資者市場(chǎng)交易的一個(gè)結(jié)果。對(duì)投資者起訴一事，火幣網(wǎng)方面稱尚未收到上述該案正式開(kāi)庭的通知書(shū)。

挖礦暴富？有“礦池”偷“礦工”算力

在行情暴漲暴跌的環(huán)境下，數(shù)字貨幣挖礦的行業(yè)再一次走到了臺(tái)前?！艾F(xiàn)在的行情跟2013年那陣子很像?！北忍貛磐婕尹S洪（化名）說(shuō)，他曾經(jīng)是一名“挖礦者”。

2013年，在多輪利好刺激下，比特幣價(jià)格從2月份不到200元/枚，在11月沖上7000元的高線，漲了數(shù)十倍；12月5日，監(jiān)管層明確，比特幣不是法定貨幣并提示風(fēng)險(xiǎn)，此后比特幣在半年內(nèi)近乎腰斬，并長(zhǎng)期在低位徘徊。

“我是看著它漲到2000、3000、4000?！闭f(shuō)起當(dāng)年的大牛市，黃洪仍有些“心癢癢”。

當(dāng)年10月份，黃洪準(zhǔn)備了10萬(wàn)塊錢(qián)，準(zhǔn)備辭職挖礦。

“一個(gè)礦機(jī)6個(gè)顯卡，最后組了三臺(tái)。”但他還是虧了錢(qián)，“電費(fèi)一天一百。都是找那些便宜電的地方，等你把礦機(jī)的錢(qián)挖出來(lái)基本上礦機(jī)也就報(bào)廢了?！?/p>

另一名入行較早的“礦工”楊冰（化名）對(duì)新京報(bào)記者表示，“事實(shí)上，比特幣計(jì)算難度上升迅速，加上電費(fèi)消耗巨大，一般礦機(jī)的生命周期只有6-9個(gè)月，之后挖出的比特幣價(jià)值可能還沒(méi)法支付消耗的電費(fèi)，就要報(bào)廢了?！?/p>

隨著比特幣挖掘難度增加，比特幣挖礦逐漸成為高投入、高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。據(jù)比特范網(wǎng)站提供的數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計(jì)8月15日上市的阿瓦隆A741新型礦機(jī)，每臺(tái)售價(jià)6500元，每天用電成本16.56元，在目前每枚13000元的基礎(chǔ)上，仍要1年半的時(shí)間才能收回成本。

黃洪和楊冰們還面臨著“礦池偷算力”的可能。比特幣挖礦，首先是記賬，要想在眾人中搶到記賬權(quán)，需要解開(kāi)數(shù)學(xué)題，計(jì)算機(jī)算力越強(qiáng)越有可能解開(kāi)。記賬后系統(tǒng)會(huì)獎(jiǎng)勵(lì)比特幣。所以個(gè)人挖礦類似中彩票。因?yàn)槭歉怕蕟?wèn)題，所以礦工聯(lián)合算力，能夠獲得固定收益。比特幣社區(qū)出現(xiàn)“礦池”組織，即聯(lián)合礦工的算力進(jìn)行運(yùn)算，收益按照礦工貢獻(xiàn)算力的百分比分配。

徐洋（化名）曾從事過(guò)礦池的管理工作，據(jù)他介紹：目前礦池明面的盈利來(lái)源是分配收益時(shí)的手續(xù)費(fèi)、對(duì)外出售算力等?！耙阅壳罢紦?jù)全球18%算力的螞蟻礦池為例，該礦池根據(jù)虛擬幣種類不同，實(shí)行3%到5%不等的手續(xù)費(fèi)?！?/p>

徐洋稱，不規(guī)范的平臺(tái)會(huì)偷取算力，礦池運(yùn)營(yíng)者有技術(shù)可以偷偷讓算力在其他虛擬幣上挖礦，來(lái)給自己牟利，這就侵犯了礦工的利益。

那為什么還能吸引這么多的礦工呢？在黃洪看來(lái)，“大家嘴里罵著騙錢(qián)，心里何嘗不想靠這些暴富呢？”

業(yè)內(nèi)：平臺(tái)需規(guī)范，投資者需擦亮眼

雖然名字里有個(gè)“幣”，但央行對(duì)于比特幣的性質(zhì)早有明確：2013年，人民銀行等五部委發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，明確比特幣作為一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

在前一天暴漲隨后一度下跌20%后，2017年1月6日，央行上?？偛俊I(yíng)業(yè)管理部（北京）約談國(guó)內(nèi)三大比特幣交易所主要負(fù)責(zé)人，讓其針對(duì)近期異常情況開(kāi)展自查，并進(jìn)行相應(yīng)清理整頓。

1月11日，央行對(duì)三家比特幣平臺(tái)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。1月18日，央行上?？偛勘硎?，“比特幣中國(guó)”交易平臺(tái)存在超范圍經(jīng)營(yíng)、違規(guī)開(kāi)展配資業(yè)務(wù)等問(wèn)題；北京營(yíng)管部則稱，“幣行”“火幣網(wǎng)”違規(guī)開(kāi)展融資融幣業(yè)務(wù)，也未按規(guī)定建立相關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)控制度，此后三家平臺(tái)陸續(xù)公告已暫停融資融幣業(yè)務(wù)，并開(kāi)始征收交易費(fèi)。

根據(jù)三家平臺(tái)的公告，目前三家平臺(tái)均已落實(shí)央行要求，升級(jí)了有關(guān)系統(tǒng)，并逐步恢復(fù)了比特幣提幣業(yè)務(wù)。

對(duì)于目前數(shù)字貨幣圈的一些亂象，金融分析師肖磊對(duì)新京報(bào)記者表示，交易平臺(tái)目前存在不少問(wèn)題。

“首先是投資者因斷網(wǎng)等造成的損失，無(wú)法得到賠償?！彼赋?，交易平臺(tái)雖然沒(méi)有主動(dòng)斷網(wǎng)的動(dòng)機(jī)，但相關(guān)約束條件不夠，就算斷網(wǎng)，也沒(méi)有太大的法律層面的壓力。

肖磊認(rèn)為，這就導(dǎo)致平臺(tái)本身只能靠自律來(lái)應(yīng)對(duì)很多潛在有損投資者的問(wèn)題，那些不打算長(zhǎng)期做服務(wù)的平臺(tái)，可能就容易故意制造問(wèn)題，損害投資者利益，比如惡意跑路等。

國(guó)際層面上出現(xiàn)過(guò)多次平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)事件，包括被認(rèn)為是全球最大比特幣交易平臺(tái)的Mt.Gox由于系統(tǒng)漏洞損失大量比特幣，最終破產(chǎn)令不少投資者血本無(wú)歸；國(guó)內(nèi)也有玩家在比特幣平臺(tái)上被盜比特幣的先例。

對(duì)于投資者，專家提醒，在面對(duì)所謂的“數(shù)字貨幣”面前一定要擦亮眼睛，包括近來(lái)異?；鸨腎CO融資。

ICO即區(qū)塊鏈企業(yè)通過(guò)眾籌的方式在交易平臺(tái)或某種場(chǎng)合發(fā)行自己的代幣，換取比特幣、以太幣來(lái)實(shí)現(xiàn)融資的目的。

不少業(yè)內(nèi)人士指出，同樣存在一些人打著ICO的旗號(hào)，僅靠PPT、幾個(gè)業(yè)余團(tuán)隊(duì)行“非法集資”之實(shí)。

“由于信息不對(duì)稱，投資者在這些所謂的數(shù)字貨幣項(xiàng)目上要非常小心。”華為區(qū)塊鏈專家黃連金說(shuō)，“有些團(tuán)隊(duì)ICO成功也是虛假成功，它（平臺(tái)方）先坐莊，把價(jià)格拉到很高，再把它拋掉。”

黃連金看好區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展和未來(lái)。他認(rèn)為，結(jié)合云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，區(qū)塊鏈擁有相當(dāng)?shù)臐摿?，但同時(shí)也給監(jiān)管提出了新命題。

肖磊認(rèn)為，區(qū)塊鏈和ICO等技術(shù)，都沒(méi)有問(wèn)題，問(wèn)題是，很多ICO都是現(xiàn)有這些交易平臺(tái)給做的，相當(dāng)于承銷和宣傳?！凹夹g(shù)在整個(gè)鏈條上占的比重越來(lái)越小，因此（如果出現(xiàn)問(wèn)題），該追究的主要還是相關(guān)從業(yè)機(jī)構(gòu)。”

新京報(bào)記者 宓迪 王全浩