人工智能正在顛覆華爾街 高盛已深受其害

來源:網(wǎng)絡(luò) 時間:2017-03-01 11:50:31

人工智能正在顛覆華爾街 高盛已深受其害

【AI世代編者按】在過去的一年,整個社會都在擔憂:人工智能可能奪走300萬卡車司機的工作。但事實證明,至少在近期內(nèi),受人工智能威脅最直接的是華爾街的交易員和對沖基金經(jīng)理。

從這個角度講,我們是否要高呼“人工智能萬歲”呢?

如今,像高盛這樣的金融巨頭,以及其他大型對沖基金,都正轉(zhuǎn)向由人工智能驅(qū)動的系統(tǒng),以預(yù)測市場趨勢,從而做出更好的交易決定。紐約人工智能技術(shù)投資人、美國競爭力委員會(USCC)高級顧問馬克·麥納維奇( Mark Minevich)稱,這些正在一步一步地發(fā)生,并將持續(xù)數(shù)年;但是,一場人工智能颶風(fēng)將席卷整個行業(yè)。高收入的華爾街交易員將被無情地拋棄,就像即將倒閉的工廠里的工人一樣,

麥納維奇稱:“它真的會擊中華爾街的要害,也將改變紐約?!?/p>

軟件一直在學(xué)習(xí)

目前,舊金山Sentient和香港Aidyia等創(chuàng)業(yè)公司都正在打造這種人工智能交易系統(tǒng)。2014年,高盛投資并開始部署一款由人工智能驅(qū)動的交易平臺“ Kensho”。對沖基金創(chuàng)業(yè)公司W(wǎng)alnut Algorithms從一開始就研究人工智能技術(shù)。另一家對沖基金公司Bridgewater Associates還組建了自己的團隊,來打造可自我進行實際操作的人工智能系統(tǒng)。該項目的負責(zé)人為大衛(wèi)·費魯奇(David Ferrucci),之前曾領(lǐng)導(dǎo)IBM沃森(Watson)計算機的研發(fā)工作。

人工智能交易軟件能通過吸取大量數(shù)據(jù)來了解這個世界,然后對股票、債券、商品和其他金融產(chǎn)品進行預(yù)測。人工智能機器可以獲取書籍、Twitter消息、新聞報道、金融數(shù)據(jù)、企業(yè)財報、國際貨幣政策,甚至是綜藝節(jié)目《周六夜現(xiàn)場》的概況等一切有助于其軟件理解全球趨勢的信息。人工智能可以持續(xù)不間斷地觀察這些信息,從不知疲倦,一直學(xué)習(xí),不斷優(yōu)化預(yù)測。

對沖基金數(shù)據(jù)服務(wù)公司Eurekahedge追蹤了23家使用人工智能技術(shù)的對沖基金,結(jié)果發(fā)現(xiàn),人工智能的表現(xiàn)要優(yōu)于人類。在過去的十年,寬客們(一群靠數(shù)學(xué)模型分析金融市場的物理學(xué)家和數(shù)學(xué)家)一直是對沖基金的寵兒。但是,他們是依靠對歷史數(shù)據(jù)的分析,來創(chuàng)建一個可以預(yù)測市場趨勢的模型。

人工智能也能這樣做,而且還能吸取最新的數(shù)據(jù),從而持續(xù)提升其預(yù)測模型。這樣看來,“寬客”模型就像一個靜態(tài)的醫(yī)學(xué)教科書,而人工智能學(xué)習(xí)機器就像一個持續(xù)追求最新研究的實習(xí)醫(yī)生。哪一個的診斷結(jié)果會更好?Eurekahedge稱,傳統(tǒng)模型的建立基于歷史數(shù)據(jù),通常不能實時提供更好的回報。

將來,人類交易員和對沖基金經(jīng)理不再有機會,很大一部分原因在于他們是人。曾幫助蘋果公司開發(fā)Siri的Sentient公司聯(lián)合人巴巴克·霍德加特(Babak Hodjat)稱:人類通常帶有偏見,又相對敏感,無論是有意的,還是無意的。有充分證據(jù)表明,人類易于犯錯。我認為,依賴于人類直覺和理性,比純粹依靠數(shù)據(jù)和統(tǒng)計學(xué)更可怕。

因此,當金融從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)自己站在正在駛來的人工智能快車面前時,會有什么后果呢?商業(yè)智能公司Coalition Development的報告顯示,12家最大投資銀行的銷售、交易和研究員工的平均年薪為50萬美元,許多交易員甚至達到百萬美元。另一項行業(yè)調(diào)查結(jié)果顯示,2015年,5個對沖基金經(jīng)理的薪水加起來有10億美元,甚至更高。如果你認為“卡樂星漢堡”(Carl's Jr)可能用機器人取代時薪8美元的快餐店工人,那為何不用人工智能來取代這些年薪高達百萬美元(時薪500美元)的交易員呢?

交易員會怎樣?

高盛向我們展示了自動化是如何給交易員帶來毀滅性打擊的。2000年,高盛位于紐約的股票現(xiàn)金交易部門有600個交易員。而如今,只剩下兩個交易員,剩余的工作全部由機器包辦。這還是在人工智能全面沖擊高盛之前的情況。Kensho CEO丹尼爾·納德勒(Daniel Nadler)稱:“十年后,高盛員工肯定比今天還要少很多?!背烁呤?,每家主要金融公司的交易大廳也將如此。

許多美國人并不會同情電影《華爾街之狼》(The Wolf of Wall Street)中描述的那些人,但是,新的人工智能現(xiàn)實將通過許多方式給社會帶來致命打擊。想象一下人工智能對紐約高端房地產(chǎn)業(yè)的影響吧,再想想南安普敦(Southampton)夏天海邊房子上掛著的“出售”牌子。將來,奢侈的零售商還能繼續(xù)過上當前的好日子嗎?屆時,特朗普可能會要求一些人讓交易員重返崗位,因為他們因為失業(yè)已經(jīng)移居墨西哥了。

雖然如此,麥納維奇也看到了積極的一面:那就是人工智能將金融領(lǐng)域的這些優(yōu)秀人才“驅(qū)趕”到其他領(lǐng)域。

作為實現(xiàn)百萬年薪的捷徑,華爾街交易和對沖基金管理工作一直吸引著大量美國最最優(yōu)秀的人才。在美國10大商學(xué)院的畢業(yè)生中,1/3都進入金融領(lǐng)域,只有約5%進入醫(yī)療保健市場,而進入能源或制造業(yè)的就更少了。至于每年進入非盈利組織的人數(shù),用兩只手就可以數(shù)完(不到10人)。

至于被淘汰的交易員和對沖基金經(jīng)理,麥納維奇說:“ 一些人會轉(zhuǎn)移到科技創(chuàng)業(yè)公司,或幫助研發(fā)更多的人工智能平臺,或自動駕駛汽車,或能源技術(shù)?!耙驗榭萍计髽I(yè)一直在為沒有足夠的高技術(shù)人才而焦慮,或許還會因為特朗普的移民禁令而面臨“極客人才荒”。麥納維奇還稱,如果這些MBA精英離開華爾街,但不離開紐約,則紐約還有可能在科技領(lǐng)域與硅谷展開競爭。

將來,當數(shù)學(xué)博士發(fā)現(xiàn)對沖基金已經(jīng)不再對他們垂涎三尺時,他們就可能走進天氣預(yù)測或醫(yī)療領(lǐng)域。例如,國家安全局(NSA)的網(wǎng)站上就貼出招聘啟事,稱正積極尋找數(shù)學(xué)家來解決一些令人呢撓頭的信號智能和信息安全問題。也許,數(shù)學(xué)專家能幫助他們抓住恐怖分子或自由主義分子。

國家安全局支付給數(shù)學(xué)家的年薪大約為10萬美元,與對沖基金公司的薪水相比,簡直天壤之別。不過,至少交易員和寬客們還有選擇空間,總比那些卡車司機和受人工智能威脅的其他就業(yè)者好得多。

基于人工智能的對沖基金創(chuàng)業(yè)公司Aidyia首席科學(xué)家本·戈策爾(Ben Goertzel)曾表示, 人工智能機器攻占金融市場還有另外一個好處:“如果我們都死了,交易還會繼續(xù)下去。”

因此,如果特朗普輸入了核彈密碼,并按下了發(fā)射按鈕,至少一些人的養(yǎng)老金賬戶仍會有不錯的回報。(編譯/譚燃)


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