華泰證券堅守移動互聯(lián)戰(zhàn)略 智能投顧布局提速

“在這樣一個行業(yè)大轉(zhuǎn)型的時代，處處蘊藏著機會，但也難免會遇到混沌迷途，因此更需要我們秉持無比清晰的戰(zhàn)略方向和定力，用超強的執(zhí)行力，勇敢走出一條沒有人走過的路?！?/p>

——華泰證券董事長兼總裁周易

3月末上市券商密集發(fā)布年報，券商互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域的馬太效應(yīng)加速顯現(xiàn)，大型綜合性券商的進展愈發(fā)引人注目：廣發(fā)證券致力于互聯(lián)網(wǎng)引流，推出貝塔牛機器人投顧系統(tǒng)，易淘金電商平臺也在金融產(chǎn)品銷售領(lǐng)域發(fā)力；海通證券通過資本布局智能化、區(qū)塊鏈等創(chuàng)新前沿公司，與業(yè)務(wù)聯(lián)動，將“e海通財”打造成平臺型的金融生態(tài)圈。作為行業(yè)技術(shù)先鋒的華泰證券，互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略與傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的深度融合成果正在顯現(xiàn)，據(jù)年報披露：其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)股票基金交易量市場占有率連續(xù)3年穩(wěn)居行業(yè)第1位，連續(xù)4年保持增長；移動金融服務(wù)終端——漲樂財富通月度活躍用戶數(shù)一直位居券商App首位；資本中介業(yè)務(wù)規(guī)模連續(xù)3年位居行業(yè)第3位。

分析人士指出，華泰證券堅守的移動互聯(lián)戰(zhàn)略，已在券業(yè)轉(zhuǎn)型大潮中取得先發(fā)優(yōu)勢，并形成了其獨有的競爭力，標(biāo)桿意義值得關(guān)注。

緊盯用戶體驗 智能化方向持續(xù)突破

近幾年，伴隨著移動證券行業(yè)的大發(fā)展，券商移動證券用戶規(guī)模急劇增長，據(jù)2016年12月TalkingData發(fā)布的數(shù)據(jù)報告，截至2016年9月我國傳統(tǒng)券商移動證券用戶規(guī)模達到0.81億臺。作為互聯(lián)網(wǎng)獲客和服務(wù)的載體，移動互聯(lián)網(wǎng)平臺成為各家券商互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域比拼的前沿陣地。

根據(jù)易觀智庫發(fā)布的2016年12月移動App排行榜，“漲樂財富通”月度活躍人數(shù)位居券商類APP第一名。“漲樂財富通”的成功源于華泰證券在移動互聯(lián)網(wǎng)方面領(lǐng)先業(yè)內(nèi)的超前布局。早在2007年華泰證券就打造CRM系統(tǒng)（客戶關(guān)系管理系統(tǒng)），分析整理碎片化的客戶資料，建立基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。2009年智能手機尚未全面普及，華泰證券就開發(fā)了滿足客戶交易、理財功能的“漲樂”移動客戶端，2013年華泰證券率先推出網(wǎng)上及手機開戶功能，并在傭金上體現(xiàn)了其按服務(wù)收費的服務(wù)定價模式，打破了客戶開戶的地域藩籬，把選擇傭金和服務(wù)的主動權(quán)交給了客戶。次年4月，華泰證券宣布與網(wǎng)易開啟戰(zhàn)略合作的同時，發(fā)布了升級版的移動客戶端“漲樂財富通”，功能覆蓋網(wǎng)上開戶、業(yè)務(wù)辦理、金融理財產(chǎn)品投資、證券交易、在線咨詢等各項業(yè)務(wù)模式，推出當(dāng)年就榮獲新浪財經(jīng)證券APP測評綜合實力排名第一。

2015年，互聯(lián)網(wǎng)證券進入深度融合階段，證券公司紛紛強力推進傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)改造，活躍的二級市場行情和“一人一戶”限制的放開使得投資者入市意愿大增，傳統(tǒng)的營業(yè)部線下服務(wù)已不能完全滿足客戶業(yè)務(wù)辦理需求，移動互聯(lián)網(wǎng)平臺成為客戶引流的重要入口，華泰證券蓄積多年的移動互聯(lián)網(wǎng)布局和“漲樂財富通”移動終端發(fā)揮了重要作用，公司客戶規(guī)模不斷攀升。2016年，“漲樂財富通”交出的答卷更為亮眼，華泰證券年報顯示，全年“漲樂財富通”下載量突破1500萬，累計下載量突破2600萬。

基于對科技金融的專注以及不斷提升用戶體驗的追求，“漲樂財富通”在智能化方向持續(xù)突破：推出集智能新股申購提醒、新股中簽提醒等為一體的智能打新功能，為用戶提供全新新股申購體驗；通過基于大數(shù)據(jù)分析和自建體征服務(wù)系統(tǒng)的智能推送功能，為客戶提供相應(yīng)的個性化服務(wù)，推送更適合的產(chǎn)品、服務(wù)；其智能客服服務(wù)，運用智能語義技術(shù)和自然語言為用戶提供7*24小時實時交互服務(wù)；全方位賬戶分析功能，依托大數(shù)據(jù)平臺對投資者的交易行為進行分析，也為用戶連貫決策提供參考；新近推出的國債逆回購“神器”，通過創(chuàng)新形式和優(yōu)化下單、智能提醒、綜合反饋等業(yè)務(wù)功能的聚合設(shè)置，為投資者帶來便捷的理財體驗。

據(jù)了解，為優(yōu)化用戶使用體驗，“漲樂財富通”2016年進行了15次版本升級，2016年末“漲樂財富通”4.0全新智能平臺上線，智能化投資產(chǎn)品不斷孵化，互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)進一步豐富，用戶粘性和活躍度不斷提升：全年移動終端客戶新開戶數(shù)185.89萬，占比超過公司全部開戶數(shù)的九成，公司超過八成的交易客戶通過“漲樂財富通”進行交易。

砥礪十年 財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)力

據(jù)悉，十年前華泰證券就明確了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向理財服務(wù)進而向財富管理轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略方向，2009年，制定了業(yè)務(wù)全面互聯(lián)網(wǎng)化的戰(zhàn)略目標(biāo)，2013年以來更是以自我革命的勇氣主動放棄對仍是券商主要盈利支撐的通道業(yè)務(wù)收入的依賴，積極擁抱移動互聯(lián)網(wǎng)，重塑業(yè)務(wù)體系。

華泰證券董事長兼總裁周易表示：“推動自身的改革和轉(zhuǎn)型，需要打破思維慣性和路徑依賴，在追求差異化發(fā)展和優(yōu)勢的路上敢為人先。因此，我們放棄了對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金收入的一味追求，放棄了對通道化投行業(yè)務(wù)的依賴，打破了隨波逐流的發(fā)展慣性，回歸金融服務(wù)的本質(zhì)，圍繞‘以客戶為中心’這一理念基石，率先擁抱互聯(lián)網(wǎng)，改革組織結(jié)構(gòu)，重塑業(yè)務(wù)體系，打造出全業(yè)務(wù)鏈服務(wù)的核心能力?！?/p>

圍繞經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，華泰證券堅定地以互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展戰(zhàn)略為手段，加大內(nèi)外部資源整合力度，持續(xù)打造以“漲樂財富通”移動金融服務(wù)終端為載體的互聯(lián)網(wǎng)營銷服務(wù)體系，不斷提高互聯(lián)網(wǎng)渠道覆蓋度，提升互聯(lián)網(wǎng)引流效應(yīng)。互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略與傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的深度融合成果正在顯現(xiàn)，根據(jù)WIND資訊統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2016年華泰證券股票基金交易量合計人民幣24.52萬億元，市場份額排名繼續(xù)保持行業(yè)第一，2014到2016年華泰證券的股基交易市場份額依次為7.89%、8.34%、8.85%，已連續(xù)三年保持行業(yè)第一、連續(xù)四年增長。除了移動端平臺的發(fā)力，華泰證券打造的線上線下相結(jié)合的全渠道優(yōu)勢也功不可沒。公司積極升級傳統(tǒng)線下營業(yè)網(wǎng)點功能，持續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點布局，集中網(wǎng)點資源重點針對高凈值客戶、機構(gòu)客戶及企業(yè)客戶提供個性化綜合金融服務(wù)。

隨著客戶金融需求的多樣化，傳統(tǒng)的線條管理難以滿足客戶的多樣化需求。通過全業(yè)務(wù)鏈體系，華泰證券得以大力推進業(yè)務(wù)體系、服務(wù)體系的深化改造，進一步突破從單一業(yè)務(wù)視角對客戶群體的定義和圈占，準(zhǔn)確把握客戶多元化訴求和差異化特征，以專業(yè)金融服務(wù)為客戶創(chuàng)造價值。

全業(yè)務(wù)鏈體系對華泰證券向財富管理轉(zhuǎn)型提供了有力支撐，而華泰證券基于移動互聯(lián)網(wǎng)改造業(yè)務(wù)流程，并集成了全業(yè)務(wù)鏈體系基礎(chǔ)上的綜合金融服務(wù)，這是大型綜合類券商獨有的差異化優(yōu)勢。以產(chǎn)品創(chuàng)新為例，華泰證券資管公司創(chuàng)新推出的即時理財工具“天天財”可以為保證金管理產(chǎn)品“天天發(fā)”快速取現(xiàn)功能吸納短期閑置資金，而購買“天天財”的客戶又可以獲取當(dāng)天超額收益。分析人士指出，華泰證券基于全業(yè)務(wù)鏈體系創(chuàng)新推出了“天天財”，短期閑置資金和快取資金在其“漲樂財富通”移動金融服務(wù)終端上實現(xiàn)了有效融通，這樣的撮合需要資管產(chǎn)品和客戶端的深度融合，沒有內(nèi)生的互聯(lián)網(wǎng)思維和全業(yè)務(wù)協(xié)同機制，很難實現(xiàn)。

收購AssetMark 智能投顧布局提速

隨著智能科技的發(fā)展，目前證券業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融的觸角已經(jīng)延伸到科技金融領(lǐng)域，運用大數(shù)據(jù)、云計算、人工職能等科技變革手段，互聯(lián)網(wǎng)金融已經(jīng)從簡單的渠道線上化發(fā)展成為金融服務(wù)平臺化、業(yè)務(wù)管理精細化和客戶營銷精準(zhǔn)化。

科技金融領(lǐng)域，華泰證券的步伐同樣引人注目。2016年，華泰證券成功完成收購美國領(lǐng)先的統(tǒng)包資產(chǎn)管理平臺AssetMark。根據(jù)AssetMark官網(wǎng)介紹，該公司主要為美國的財務(wù)顧問企業(yè)提供投資和咨詢方面的解決方案，通過新技術(shù)的引進，提升其客戶的服務(wù)效率。

分析人士認(rèn)為，本次收購對華泰證券的戰(zhàn)略意義非凡，一舉多得。

在業(yè)務(wù)體系優(yōu)化方面，華泰證券可積極借鑒AssetMark投顧服務(wù)一體化平臺，借助AssetMark在投資咨詢和信息技術(shù)領(lǐng)域的領(lǐng)先優(yōu)勢，為客戶提供更多創(chuàng)新的財富管理方案。市場人士認(rèn)為，這是華泰證券形成批量化的可定制投資策略體系以及服務(wù)場景的重要舉措，是華泰經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)差異化的一個重要支撐點，有助于鞏固并進一步增強華泰證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場競爭力，并有望引領(lǐng)“市場份額”向“存量價值”轉(zhuǎn)變的行業(yè)新航標(biāo)。

在華泰證券優(yōu)勢的互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，可以吸收AssetMark的先進互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)經(jīng)驗，進一步提升移動互聯(lián)網(wǎng)平臺在科技金融領(lǐng)域的領(lǐng)先優(yōu)勢，從而為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的綜合金融服務(wù)。

更為意義深遠的是，此次收購為華泰證券財富管理轉(zhuǎn)型對接全球資源提供了強大的平臺，國際化發(fā)展布局由此邁出關(guān)鍵一步?？紤]到目前中國高凈值客戶的全球資產(chǎn)配置需求，華泰證券將借助AssetMark平臺滿足客戶跨境業(yè)務(wù)需求，加快推動財富管理體系建設(shè)，進一步提升公司綜合收益、市場競爭力和國際影響力。