央行將比特幣交易所納入反洗錢監(jiān)管 草案已下發(fā)

央行將比特幣交易所納入反洗錢監(jiān)管，要求建立客戶識別等制度

澎湃新聞記者 周炎炎

比特幣反洗錢監(jiān)管將得到進一步推進。

近日，中國人民銀行（央行）召集北京數家比特幣交易所召開通氣會，并將一份監(jiān)管草案下發(fā)以征求意見。草案要求，比特幣交易所必須建立三項制度——反洗錢反恐怖融資制度、反洗錢上報制度和客戶識別制度。

上述會議是在3月7日召開的，目前這項草案基本上根據《中華人民共和國反洗錢法》和比特幣交易所的實務操作結合起來草擬的，但是文件中還沒有具體量化指標，預計正式文件出臺之后央行還將推出實施細則。

另據《華爾街日報》3月17日消息，央行的這份草案除了將比特幣交易所納入反洗錢法的監(jiān)管范圍，還要求交易所確認客戶身份并遵守銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定。此外，交易所還將安裝用于收集可疑交易活動并向有關部門匯報的系統(tǒng)，央行將負責處理比特幣交易所的違規(guī)行為。

一位業(yè)內人士對澎湃新聞表示，目前比特幣交易所建立上述制度還比較困難，需要根據之后的量化細則一點點落實。

距離今年1月央行“突襲”檢查京滬比特幣交易所已經兩月有余，當時檢查的重點之一就是反洗錢制度的落實情況。2月8日下午，中國人民銀行營業(yè)管理部又對比特幣平臺明確要求：不得參與洗錢活動，不得違反國家有關反洗錢、外匯管理和支付結算等金融法律法規(guī)，如發(fā)現有比特幣交易平臺違反上述要求，情節(jié)嚴重的，將提請有關部門依法予以關停取締。

今年兩會期間，全國人大代表、中國人民銀行營管部主任周學東在接受媒體專訪時表示，已對比特幣等虛擬商品交易平臺劃定監(jiān)管“紅線”，建立負面業(yè)務清單，要求交易平臺不得突破“紅線”。對于違規(guī)情節(jié)嚴重的機構，將采取行政處罰或關停取締的措施。建議將比特幣等虛擬商品交易平臺納入正在開展的全國互聯網金融整治范圍，整頓規(guī)范，嚴格監(jiān)管。

據《中國證券報》報道，周學東表示，部分比特幣交易平臺存在重大風險隱患，其中之一就是部分機構尚未建立符合規(guī)定的反洗錢的內控制度和措施，可能成為洗錢的渠道。他指出今年各方面的監(jiān)管只會加強，不會放松，應該對比特幣交易及平臺運營設置一段觀察期，進行動態(tài)的監(jiān)管評估。

根據火幣網報價，在3月11日美國比特幣ETF上市受阻之后，幣價經歷了一輪由升到跌的波動，目前比特幣價格總體來看仍在下降區(qū)間，截至3月18日13時，比特幣報價為7338元，半個月內跌去超10%，其中3月17日受到央行將比特幣劃入反洗錢監(jiān)管消息影響，比特幣收盤跌了超250元。

目前國內三大比特幣交易所——火幣網、OKCoin幣行和比特幣中國仍在限制提幣，在此期間，中國比特幣交易所報價略低于國外交易所報價。此外，比特幣的交易量也大幅度下滑，是1月初巔峰行情時的百分之一不到。

比特幣價格走勢以及交易量圖示（數據來自火幣網）

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